להגיש תביעת ביטוח לבד, דרך סוכן, או עם עורך דין?

זו ההחלטה הראשונה שכל אחד מקבל אחרי שמגלה שיש לו פוליסה שאולי מזכה אותו. אין תשובה אחת נכונה — יש שלושה מסלולים, וכל אחד מתאים למצב אחר. להלן ההבדלים בפועל.

מתי להגיש לבד

כשהמקרה ברור, המסמכים הרפואיים חד-משמעיים, והסכום שעל הפרק לא מצדיק מעורבות נוספת. תביעת ביטוח סיעודי עם מסמכים מסודרים, למשל, יכולה להיסגר מול החברה בלי אף גורם באמצע. חשוב לזכור: כל מה שנכתב בשאלון ובטפסים מלווה את התיק גם בהמשך, גם אם בהמשך תפנו לעורך דין.

מתי סוכן או חברת מיצוי זכויות

כשעדיין לא ברור אילו פוליסות בכלל קיימות. איתור זכויות במסלקה הפנסיונית ובקרנות ישנות הוא עבודה טכנית שגורמים כאלה עושים היטב. הגבול שלהם ברור: ברגע שהתביעה נדחית או שמתעוררת מחלוקת על אחוזי אי-כושר, הם לא יכולים לייצג בערכאה.

מתי עורך דין

כשהתביעה כבר נדחתה. כשהחברה מציעה פשרה חד-פעמית במקום תשלום חודשי מתמשך. כשיש מחלוקת רפואית וצריך חוות דעת נגדית. וכשמדובר בסכומים שנפרסים על פני שנים — שם ההפרש בין תוצאה טובה לתוצאה בינונית הוא משמעותי.

השורה התחתונה

אם התביעה שלכם עדיין לא הוגשה והמקרה פשוט — נסו לבד או דרך הסוכן, ושמרו עותק של כל מה שאתם מוסרים. אם קיבלתם מכתב דחייה, אם הוצעה לכם פשרה, או אם מדובר בתשלום חודשי לאורך שנים — אל תמשיכו לבד. בשלב הזה כל מסמך נוסף שנמסר בלי בדיקה יכול לצמצם את הזכאות.

לא בטוחים באיזה מסלול אתם? שלחו את מכתב הדחייה או את הפוליסה — נבדוק ונגיד לכם ישר אם צריך עורך דין או שאפשר בלי.

טלפון 09-7712645 | וואטסאפ 052-6008204